Как получить субсидию на оплату жилищно-коммунальных услуг

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как получить субсидию на оплату жилищно-коммунальных услуг». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.


В случае отсутствия доходов (например, для школьников и учащихся очного отделения вузов) нужны справки об обучении, а также (это только для студентов) об отсутствии стипендии. Если человек проходит длительное лечение в стационаре, ухаживает за своим несовершеннолетним ребенком в связи с его лечением, находится в декретном отпуске — нужны справки об этом из медучреждений.

Какие дополнительные документы могут понадобиться

Также на субсидию на оплату ЖКУ (при выполнении всех прочих требований) можно претендовать, если кто-то из членов семьи служит в армии по призыву, осужден, признан безвестно отсутствующим, находится на принудительном лечении по решению суда, умер или объявлен умершим, вам могут предоставить субсидию на оплату ЖКУ (при выполнении всех прочих требований), если вы и/или другие члены вашей семьи живут там же, где раньше жили с этими членами семьи. Для этого дополнительно нужно представить:

  • документы, подтверждающие причину выбытия этих членов семьи;
  • документы, подтверждающие, что вы постоянно жили вместе с ними до их выбытия в этом жилом помещении.

Льготы на вывоз мусора

На федеральном уровне такие льготы не предусмотрены, но некоторые регионы их предоставляют. Например, московские власти полностью освобождают от платы одиноких пенсионеров и семьи, состоящие только из пенсионеров: женщин старше 55 лет и мужчин старше 60 лет.

Пенсионерам определенных категорий на вывоз мусора дадут скидку 50%. Сюда относятся ветераны труда, реабилитированные или члены их семей, пострадавшие от необоснованных политических репрессий, награжденные медалью «За оборону Москвы», трудившиеся на предприятиях Москвы и проходившие воинскую службу в городе в период с 22 июля 1941 года по 25 января 1942 года.

В Московской области действуют льготы по вывозу твердых бытовых отходов: для пенсионеров моложе 70 лет — в размере 30%, от 70 до 80 лет — 50%, а для пенсионеров старше 80 лет — 100%.

РЕГИОНАЛЬНЫЕ И МЕСТНЫЕ ЛЬГОТЫ

Как получить субсидию

Для получения субсидии на оплату жилого помещения и коммунальных услуг заявителю необходимо предоставить копии документов:

  • паспорт гражданина, который подает заявление на субсидию, и паспорта всех членов его семьи. Для детей младше 14 лет — свидетельства о рождении;
  • документы на жилье (свидетельство о праве собственности, договор купли-продажи, свидетельство о праве наследования, договор приватизации);
  • справки о размере доходов заявителя и членов его семьи старше 16 лет за полгода, предшествующих дате подачи заявления;
  • документы, подтверждающие отсутствие задолженности за коммунальные услуги (последние квитанции об оплате);
  • реквизиты счета в банке, куда будет перечисляться субсидия;
  • иностранцам дополнительно нужно предоставить документ о том, что они являются гражданами другого государства.

Список документов для получения субсидии

Документы для получения субсидии по квартплате пенсионеру:

  • паспортные данные каждого зарегистрированного в жилище человека;
  • подтверждение права собственности на имущество в виде договора купли-продажи, дарственной;
  • справка по составу семьи;
  • информация из БТИ о характеристике дома;
  • подтверждение отсутствия долгов по квартплате. Получается справка через бухгалтерию управляющей конторы;
  • если пенсионер имеет льготы, он должен это подтвердить;
  • СНИЛС каждого зарегистрированного в квартире;
  • удостоверение пенсионера, владеющего недвижимостью, и других граждан пенсионного возраста, которые проживают в квартире;
  • подтверждение родства в виде свидетельства о регистрации брака, документа об усыновлении;
  • заявление на получение субсидирования;
  • банковский документ с указанием реквизитов для перевода денег на счет пенсионера;
  • информация по доходам каждого члена семьи за последние 6 месяцев.

Документы, которые нужны для назначения субсидии

  • Ваш паспорт, а также паспорта всех членов семьи (свидетельства о рождении — для детей младше 14 лет).
  • Копии паспортов (со страничками регистрации).
  • Документы, на основании которых вы проживаете в квартире (доме).

Это может быть договор найма, если вы снимаете жилье. Если являетесь собственником квартиры (дома), это будет выписка из ЕГРН.

  • Копии документов, подтверждающих ваше право на льготы, меры социальной поддержки и компенсации по оплате ЖКУ.

Таким документом может быть, например, удостоверение многодетной матери. Уточнить, попадаете ли вы в категорию льготников, можно в местном отделении социальной защиты населения.

  • Счета, оплаченные квитанции, чеки, подтверждающие оплату ЖКУ за месяц, предшествующий месяцу подачи документов.

Т. е. если вы подаете документы в сентябре, предоставьте чеки за август.

Если вы живете в новостройке и вам еще ни разу не приходили квитанции на оплату взносов на капитальный ремонт, дополнительно нужно взять справку в Фонде капитального ремонта. Она подтвердит, что дом еще не включили в программу капремонта и вы не платите эти взносы.

  • Документ, подтверждающий отсутствие задолженности по оплате ЖКУ или соглашение о ее погашении.
Читайте также:  Что делать, если изменили лимиты бюджетных обязательств

Доли допустимых расходов на оплату ЖКХ

Выплаты компенсаций жкх рассчитываются по специальной формуле. Выглядит она следующим образом: (Стандарт стоимости ЖКХ × Количество членов семьи) − (Совокупный доход семьи × Доля допустимых расходов).

Если практически все части формулы понятны и не раз уже просчитывались, то «доля допустимых расходов» не столь известная единица расчётов. Под этим понятием подразумевается отношение расходов на коммунальныеуслуги к основному доходу. Этот показатель имеет региональную основу (в каждом городе он свой) и мало в чем зависит от дохода семьи. Для примера, в таблице представлена доля допустимых расходов в нескольких городах на 2022 год.

Москва от 0% до 10%
Екатеринбург 12% или 22%
Санкт-Петербург 14%
Новосибирск 16% или 22%
Нижний Новгород 22%

Как оформить субсидию?

Возврат коммунальных платежей возможен по заявлению в компетентный орган. Размеры также учитываются в зависимости от средней траты на коммунальные платежи, заработной платы и коэффициентов по региону. За расчетами нужно обращаться отдельно.

Что нужно сделать:

  1. Обращение в орган по социальной защите населения. Оформлением льгот малозащищенным категориям занимается отдел по пособиям и социальным выплатам. Располагается орган в районной администрации, но может быть выделено для этого и отдельное здание. Можно обратиться по телефону для уточнения деталей.
  2. Заполняется заявление согласно информации, указанной в паспорте.
  3. Подготавливается пакет с бумагами и справками.
  4. Подается заявление лично, при помощи портала Госуслуги или через представителя. Если к делу привлекается третье лицо, следует зарегистрировать представительство у нотариуса.
  5. Далее специалистами отдела рассматриваются данные.

Кaтeгopии лиц, кoтopым мoжeт быть oкaзaнa мaтepиaльнaя пoмoщь

Boзмoжнocть пoлyчить дeнeжнyю кoмпeнcaцию oпpeдeлeнa Пocтaнoвлeниeм Пpaвитeльcтвa PФ oт 29 aвгycтa 2005 гoдa № 541.
Maкcимaльный paзмep зaтpaт пo выплaтaм для нeкoтopыx peгиoнoв cнижeн:

  • для житeлeй Mocквы пoкaзaтeль ycтaнoвлeн в пpeдeлax oт 0% дo 10%. Кoнкpeтнaя cyммa paccчитывaeтcя индивидyaльнo в зaвиcимocти oт дoxoдa ceмьи;
  • пpoживaющим в Caнкт-Пeтepбypгe — 14%;
  • пeнcиoнepы и инвaлиды I и II гpyппы гopoдa Oмcкa пoлyчaют 18%. Ocтaльныe oмичи 20%;
  • в Boлoгoдcкoй oблacти и caмoй Boлoгдe — 22%;
  • Кeмepoвo и Кeмepoвcкaя oблacть — oт 7% дo 15%, в зaвиcимocти oт пpoжитoчнoгo минимyмa.

Нaибoлee чacтo вoзникaeт вoпpoc кaк пeнcиoнepy пoлyчить cyбcидию нa oплaтy жилья и кoммyнaльныx ycлyг. Этo oбycлoвлeнo тeм, чтo yкaзaннaя кaтeгopия являeтcя caмoй yязвимoй c тoчки зpeния ypoвня дoxoдoв. Нo пepeчeнь пoлyчaтeлeй тaкими лицaми нe oгpaничeн.

Нa льгoты мoгyт paccчитывaть:

  • жeнщины, вocпитывaющиe дeтeй caмocтoятeльнo и имeющиe cтaтyc мaтepи-oдинoчки;
  • бeзpaбoтныe, кoтopыe cтoят нa yчeтe Ц3Н;
  • мaлoимyщиe;
  • ceмьи, пoлyчившиe cтaтyc мнoгoдeтныx;
  • гpaждaнe, имeющиe дoкyмeнтaльнo пoдтвepждeннyю инвaлиднocть.

BAЖНO! Taкими пpaвaми нaдeлeны гpaждaнe Киpгизии и Бeлapycи, пocтoяннo пpoживaющиe в Mocквe.

Пpeтeндeнт нa пoлyчeниe cpeдcтв дoлжeн cooтвeтcтвoвaть cлeдyющим тpeбoвaниям:

  • вxoдить в cocтaв ЖК или ЖCК;
  • oблaдaть пpaвoм coбcтвeннocти нa жильe;
  • являтьcя нaнимaтeлeм пoмeщeния, в paмкax зaключeннoгo дoгoвopa;
  • имeть зaключeнный c мyниципaлитeтoм дoгoвop coцнaймa.

Taкжe имeютcя oгpaничeния пo выплaтaм. Пoмoщь нe пoлyчaт:

  • инocтpaнцы. Иcключeниeм являютcя гpaждaнe Киpгизии и Бeлapycи;
  • имeющиe зaдoлжeннocть пo oплaтe ЖКX, ecли oни нe зaключaт coглaшeниe o cpoкax пoгaшeния;
  • нaxoдящиecя нa иждивeнии и пoлyчaющиe пoжизнeннyю peнтy, coглacнo пpaвил глaвы 33 ГК PФ;
  • зaключившиe дoгoвop o бeзвoзмeзднoм пoльзoвaнии в cooтвeтcтвии c глaвoй 36 ГК PФ.

Eщё oдним кpитepиeм oцeнки вoзмoжнocти пoлyчить кoмпeнcaцию являeтcя мeтpaж. Oн нe дoлжeн пpeвышaть cтaндapт, ycтaнoвлeнный в peгиoнe.

Пo oбщим пpaвилaм этo:

  • нa oднoгo чeлoвeкa дoлжнo быть нe бoлee 33 м²;
  • для ceмьи из 2-x чeлoвeк пoкaзaтeль пoвышaeтcя дo 42 м²;
  • ecли ceмья cocтoит из тpex и бoлee чeлoвeк, тo нa кaждoгo дoлжнo пpиxoдитcя нe бoлee 18 м².

CПPABКA! Квaдpaтныe мeтpы пpeвышaющиe дaнныe цифpы cyбcидиpoвaнию нe пoдлeжaт.

Пpичины oткaзa в выплaтe кoмпeнcaции, пpиocтaнoвлeния и пpeкpaщeния пoмoщи

Oткaзaть зaинтepecoвaннoмy лицy мoгyт в cлyчae пpeдcтaвлeния нeдocтoвepныx дaнныx. B этиx цeляx opгaнaми coциaльнoй зaщиты вceгдa пpoвoдитcя пpeдвapитeльнaя пpoвepкa пoдлиннocти дoкyмeнтoв. Пo этoй пpичинe и тpeбyютcя opигинaлы.

Пpиocтaнoвкa пoмoщи пpoизoйдeт, ecли:

  • oплaтa кoммyнaльныx ycлyг былa пpocpoчeнa в тeчeниe 2-x мecяцeв;
  • нe были выпoлнeны oбязaтeльcтвa в paмкax дoгoвopa o пoгaшeнии дoлгa.

Bыплaты бyдyт пpeкpaщeны, ecли:

  • пoлyчaтeль cмeнил мecтo peгиcтpaции;
  • измeнилocь кoличecтвo члeнoв ceмьи;
  • были выявлeны нeдocтoвepныe дoкyмeнты, пpeдcтaвлeнныe зaинтepecoвaнным лицoм;
  • в тeчeниe мecяцa пocлe yвeдoмлeния o пpиocтaнoвлeнии cyбcидии нe был пoгaшeнa зaдoлжeннocть и нe пpeдcтaвлeны дoкyмeнтaльныe пoдтвepждeния.

Нюансы предоставления льгот и субсидий по регионам

На федеральном уровне утверждены свои предельные расходы на оплату ЖКУ – 22% от размера пенсии. Однако в разных регионах местные власти наделены полномочиями, чтобы установить свой предельный расход, к примеру, льготы и субсидирование пенсионерам в Москве в 2020 году доступны для всех, кто тратит более 10% от пенсии по жкх. Что-то подобное возможно и в других регионах.

Регион Процент затрат
Санкт-Петербург 14%
Якутия (Саха) 15%
Ростов-на-Дону 20%
Калининград 15-22%

Статистические исследования позволяют утверждать, что московские пенсии на более высоком уровне в сравнении с другими регионами. И если выплаты одиноко проживающим пенсионерам не соответствует прожиточному минимуму, установленному для Московской области, выплачиваются надбавки.
Неработающим пенсионерам надбавки начисляются, только если гражданин проживал в столице более десяти лет. Сумма страховой пенсии составляет в среднем 14 тыс. рублей в Москве составляет и 14,2 тыс. рублей – в Московской области.

Читайте также:  Квота на РВП для иностранцев в России в 2021 году

В случае, если пенсионер не является коренным москвичом, его пособие рассчитывается с учетом прожиточного минимума. Если выплата менее прожиточного минимума, то разницу выплачивает бюджет города.

Возможно ли получить льготы при покупке квартиры пенсионерам? Раскрываем тему

  • Российское гражданство.
  • Наличие доказательств об ограниченных финансовых возможностях (подробнее в разделе документы).
  • Он должен сам жить в том помещении, на которое планирует получать субсидию. Места проживания детей или внуков не подойдет.
  • Недвижимость должна стоять на кадастровом учете. Т.е. бараки и дачный участок не подойдут.
  • Субсидия предоставляется только на 1 жилье.
  1. Наличие прописки (постоянной, не временной регистрации) в квартире.
  2. Процент расходов на ком.услуги должен превышать 22% расходов от суммарного дохода (об этом говорит ст.159 ЖК РФ). Именно на основании этих данных высчитывается размер выплат. Он будет составлять ровно столько, чтобы пенсионер тратил не более 22% своих денег на коммуналку.
  3. Отсутствие задолженности по коммунальным платежам.

Субсидия для пенсионеров на оплату ЖКХ: кто имеет право

Время чтения 7 минут Спросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ / A−

Чтобы уменьшить расходы на оплату жилья и коммунальных услуг, многие пенсионеры, как, впрочем, и работающие россияне, вправе подать заявление в органы социальной защиты о назначении субсидий.

Кто имеет право на субсидии на оплату ЖКХ?

Они выдаются, если человек или семья тратят на услуги ЖКХ более 22% своего дохода. Это предельный порог, превышение которого, по закону, разрешает гражданину в любом регионе России обратиться за субсидией.

Однако существуют и региональные законы, которые эту предельную цифру снизили.

Так что человек, проживающий там, на субсидию может претендовать и в случае, когда на оплату у него уходит, например, 10, 12, 15 или 20 %, в зависимости от того, какие в регионе действуют стандарты.

Льгота или субсидия: в чем разница

Не стоит путать термина «субсидия» и «льгота».

Льгота – это законодательно установленный размер скидки на стоимость предоставляемых жилищно-коммунальных услуг. То есть размер льготы отображается в квитанции, а точнее, уменьшает стоимость оказанных ЖКУ. Пенсионер-льготник платит сумму уже с учетом размера предоставляемой льготы.

Субсидия – это денежная компенсация в части величины оплаченных жилищно-коммунальных услуг. То есть в квитанции такого пенсионера указана обычная стоимость ЖКУ. А по факту получения оплаты ему начисляется субсидия в установленном размере. Сумма субсидии приходит на банковский счет пенсионера в срок до 10 числа. Если пожилой человек не хочет оформлять карту, то он может получать субсидию за коммунальные услуги через отделение Почты России.

Льготы для пенсионеров в Московской области в 2021 году

Оформить субсидию на оплату коммунальных услуг пенсионерам можно в следующем виде:

  • субсидия. Получение материальной помощи для частичной компенсации личных расходов;
  • компенсация. Возврат уже потраченных средств.

Также преференции различаются и в зависимости от бюджета:

  • из федеральной казны. Это компенсационные выплаты, переводящиеся на счет лица после внесения 100% оплаты по квитанциям;
  • из регионального бюджета. Это аванс до момента произведения платежей. Региональными преференциями считаются льготы по отдельным видам услуг. Пример: одинокие пенсионеры Москвы могут получить компенсацию за подключение телефона и вывоз мусора.

Возврат коммунальных платежей возможен по заявлению в компетентный орган. Размеры также учитываются в зависимости от средней траты на коммунальные платежи, заработной платы и коэффициентов по региону. За расчетами нужно обращаться отдельно.

Что нужно сделать:

  1. Обращение в орган по социальной защите населения. Оформлением льгот малозащищенным категориям занимается отдел по пособиям и социальным выплатам. Располагается орган в районной администрации, но может быть выделено для этого и отдельное здание. Можно обратиться по телефону для уточнения деталей.
  2. Заполняется заявление согласно информации, указанной в паспорте.
  3. Подготавливается пакет с бумагами и справками.
  4. Подается заявление лично, при помощи портала Госуслуги или через представителя. Если к делу привлекается третье лицо, следует зарегистрировать представительство у нотариуса.
  5. Далее специалистами отдела рассматриваются данные.

Субсидию на оплату жилищно-коммунальных услуг предоставляют, только если гражданин соответствует следующим условиям:

  1. Имеет в собственности жилье установленного типа.
  2. Расходы на совершение квартплаты превышают 22 % или показатель, установленный регионально.
  3. Не имеет долгов по ЖКУ.

Документы для получения субсидии по квартплате пенсионеру:

  • паспортные данные каждого зарегистрированного в жилище человека;
  • подтверждение права собственности на имущество в виде договора купли-продажи, дарственной;
  • справка по составу семьи;
  • информация из БТИ о характеристике дома;
  • подтверждение отсутствия долгов по квартплате. Получается справка через бухгалтерию управляющей конторы;
  • если пенсионер имеет льготы, он должен это подтвердить;
  • СНИЛС каждого зарегистрированного в квартире;
  • удостоверение пенсионера, владеющего недвижимостью, и других граждан пенсионного возраста, которые проживают в квартире;
  • подтверждение родства в виде свидетельства о регистрации брака, документа об усыновлении;
  • заявление на получение субсидирования;
  • банковский документ с указанием реквизитов для перевода денег на счет пенсионера;
  • информация по доходам каждого члена семьи за последние 6 месяцев.
Читайте также:  Правила замены зимней резины на летнюю в 2023 году

При необходимости могут запросить и другие данные для дополнения отчетности.

Из видео вы узнаете кому положены и субсидии:

До начала 2019 года статус «пенсионер» присваивался лицам, достигшим возраста 55-60 лет.

С этого момента человек обретал право завершить рабочую деятельность по факту старости.

Вдобавок гражданину назначалось соответствующее денежное обеспечение.

Налоговые привилегии для пенсионеров-москвичей в 2021 году разработаны в виде скидок либо полной отмены взносов по каждому из направлений.

Существуют следующие варианты льгот:

  1. Отмена сбора на имущество. Действует на 1 объект из каждой группы. Например, если пенсионер владеет двумя квартирами, то налог будет снят только с одной из них. А вот обладание гаражом и квартирой предполагает отмену налога на оба объекта, потому как они принадлежат к разным видам.
  2. Привилегии по оплате земельного налога. В зависимости от конкретного места проживания пенсионера скидка на сумму сбора может составить от 25 до 100%.

Например, в Сергиевом Посаде ставка снижена на 50%, а в Зарайске на 100%. Точное значение следует узнавать в региональном отделении ФНС.

А вот снижения ставок по транспортному налогу для пенсионеров этого субъекта РФ не предусмотрено.

Однако если одновременно гражданин обладает инвалидностью, то он может претендовать на поблажки. В этом случае скидка на сбор составит 50%.

Помимо вышеуказанных привилегий, льготы пенсионерам Московской области в Москве носят и иной характер.

Перечень привилегий для пенсионеров в 2021 году может быть несколько расширен, если имеют место дополнительные факторы.

Так, льготы военным пенсионерам, проживающим в Московской области, будут следующими:

  1. надбавки к основной пенсии (не только пенсионерам, но и их вдовам);
  2. скидка 50% при оплате проезда на водном транспорте пригородного следования;
  3. компенсация суммы, начисленной за пользование стационарным телефоном;
  4. помощь в улучшении жилищных условий;
  5. снятие транспортного налога на авто, чья мощность меньше 70 л.с.

Также от налога на транспорт освобождаются Герои РФ (либо СССР), инвалиды, ветераны, участники радиационных испытаний, владельцы Ордена Славы. Но только в том случае, если мощность авто составляет не более 200 л.с.

Льготы и социальные услуги, предоставляемые пенсионерам Московской области, можно получить только при наличии соответствующих документов.

Как оформить субсидию на коммунальные услуги пенсионеру

Предоставление помощи заключается в ежемесячном переводе на банковский счет пожилого человека суммы, равной представленной субсидии, исходя из размера затрат на жилищно-коммунальные услуги в предыдущем месяце. Деньги приходят вместе с пенсией.

Поэтому, каждому кандидату на оформление социальной поддержки необходимо предварительно оформить целевой счет на получение государственных дотаций, если такового еще не было.

Второй шаг – обращение в органы социальной защиты населения. Учитывая, что в каждом регионе действуют свои правила оказания помощи, допускается подача заявления только в области, где зарегистрирован и постоянно проживает человек пенсионного возраста.

Во время первого прибытия в органы соцзащиты необходимо представить следующие документы для субсидии ЖКХ для пенсионеров:

  • паспорт заявителя;
  • личный документ каждого человека, прописанного в квартире (паспорт или свидетельство о рождении, даже в отношении новорожденных малышей);
  • правоустанавливающие бумаги на собственность, если жилье куплено;
  • договор социальной аренды, в случае использования недвижимости муниципалитета или государства;
  • справка из городской администрации о составе семьи;
  • выписка из технической документации или справка Бюро технической инвентаризации, где указывается площадь собственности;
  • выписка об отсутствии долгов по ЖКХ (в зависимости от способа управления многоквартирным домом, ее можно получить у председателя ТСЖ, бухгалтерии УК или отделении ЖКХ);
  • удостоверение пенсионера;
  • удостоверение льготника (инвалидность, Герой/инвалид ВОВ);
  • на каждого жильца СНИЛС;
  • подтверждение, что все жильцы – родственники (подтверждается свидетельством о рождении или о регистрации брачных отношений, решением суда об усыновлении);
  • собственноручное заявление на получение субсидии (заполняется по установленной форме, бланк которой будет предоставлен в органах соцзащиты);
  • справка банка с указанием номера счета, на который нужно ежемесячно переводить деньги;
  • справка 2 НДФЛ с места работы каждого трудоустроенного члена семьи;
  • справка о доходах из ПФР – в отношении людей пожилого возраста;
  • выписка биржи труда о пребывании на учете неработающего человека.

Кроме того, подтверждением размера официальных доходов будут служить следующие документы:

  • справка из ВУЗ о размере предоставленной стипендии;
  • копия декларации о доходах, в которой указана прибыль от сдачи жилья по договору социального найма.

Перед тем, как оформить субсидию на коммунальные услуги пенсионеру, работники органов социальной защиты делают сверку представленных документов, подтверждая полноту и подлинность представленных бумаг. Срок ознакомления не может превышать 10 суток с момента подготовки и подачи обращения.

По истечении указанного времени человек по телефону уведомляется о необходимости прибыть в отделение соцзащиты для получения официального ответа о возможности предоставления преференций или об отказе в оформлении таковых.

Внимание! В случае отказа пенсионер может обжаловать решение в вышестоящей инстанции или суде. Если причины отказа объективные, то допускается повторная подача заявления на субсидию на ЖКУ после устранения всех выявленных недостатков.


Похожие записи:

Напишите свой комментарий ...

Для любых предложений по сайту: [email protected]